Herziene AFM Leidraad WwftBelegging

Herziene AFM Leidraad Wwft

Beleggingsondernemingen zijn verplicht zich te houden aan de bepalingen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De AFM is in Nederland de verantwoordelijke toezichthouder voor het Wwft-toezicht bij onder meer beleggingsondernemingen. De Wwft kent twee hoofdverplichtingen: het uitvoeren van cliëntenonderzoek en de meldingsplicht. Hoewel de geldstromen primair via (depot)banken lopen, heeft uw beleggingsonderneming een zelfstandige verantwoordelijkheid aan de eisen uit de Wwft te voldoen. De AFM heeft een herziene AFM Leidraad Wwft gepubliceerd.

De Leidraad van de AFM voor de Wwft is onlangs herzien. De herziene Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet volgen de Leidraad Wwft van augustus 2013 op. De AFM wil met de Leidraad handvatten bieden en een verduidelijking aanbrengen in de verschillende verplichtingen uit de Wwft. Bij de herziening zijn de relevante wijzigingen in de Wwft per 1 januari 2015 verwerkt. Ook wordt de Wwft BES, de wet die geldt op de BES-eilanden (Bonaire, Sint Eustatius en Saba) toegelicht.
Cliëntenonderzoek

Het cliëntenonderzoek moet uw beleggingsonderneming onder meer in staat stellen de identiteit van de cliënt en van de uiteindelijk belanghebbende van de cliënt (de zogenaamde UBO) te verifiëren en zo nodig de herkomst van het vermogen vast te stellen. De diepgang van het cliëntenonderzoek moet worden afgestemd op de risico’s die bepaalde cliënten, diensten en transacties met zich meebrengen.

Het is noodzakelijk dat uw beleggingsonderneming periodiek toetst of de cliënt nog voldoet aan de risicocategorie, zoals die is vastgesteld bij aanvang van de dienstverlening. De frequentie en diepgang van de periodieke toetsing is mede afhankelijk van de risicoclassificatie van de cliënt. Doel van de periodieke toetsing is afwijkende transactiepatronen te ontdekken en na te gaan of zich situaties hebben voorgedaan die een verhoogd risico met zich meebrengen.
Meldingsplicht

Afwijkende transactiepatronen kunnen voor uw beleggingsonderneming reden zijn een transactie als ongebruikelijk aan te merken. Uw beleggingsonderneming is dan verplicht ongebruikelijke (voorgenomen) transacties onverwijld te melden bij de Financiële inlichtingen eenheid (FIU Nederland). Deze ongebruikelijke (voorgenomen) transacties zijn tevens aan te merken als incident op grond van de Wet op het financieel toezicht. Zij dienen daarom ook onverwijld bij de AFM gemeld te worden.
Publicatie herziene AFM Leidraad Wwft

Voor een nadere toelichting op de verplichtingen op grond van de Wwft en de wijze waarop uw beleggingsonderneming het cliëntenonderzoek conform de Wwft vorm kan geven verwijzen wij naar de AFM Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet.

結果 (日本語) 1:

薄暗いガイド Wwft を改訂投資会社は、マネー ・ ローンダ リングの防止及び (Wwft) テロリズムに対する資金供与の規定を遵守する必要があります。AFM は、オランダ Wwft 監視投資会社の責任監督です。2 つの主要な義務がある、Wwft: 顧客調査および通知の実施します。お金は、主に (デポ) 銀行徒歩に貫流することにより、投資会社、Wwft から要件を遵守する独立した責任を持っています。Afm 探針 AFM ガイドラインの改訂 Wwft を公開しています。最近、Wwft の AFM のラダーを行いました。改訂されたガイド ガイド Wwft 2013 年 8 月の行為をに対する制裁のフォロー、Wwft ベリー Wwft。 ラダーを AFM 処理下で 2015 年 1 月 1 日あたり Wwft に関連する変更の見直しで Wwft。 さまざまな義務を明確化処理に提供し。また Wwft ベリー、BES 諸島 (ボネール島、シント ・ ユースタティウス島、サバ島) に力法律。クライアント研究クライアントが投資事務所より間を研究しなければならないことができる身元クライアントと有益なことを確認するクライアント (いわゆる UBO) の興味があるし、必要に応じて、能力の原点。クライアントの研究の深さにする必要があります、特定のクライアント、サービス、取引リスクに合わせた。投資会社を定期的にテスト クライアントがまだリスク カテゴリーを満たしているかどうか、サービスの開始時に定める必要があります。周波数と周期のレビューの深さはクライアントのリスク分類に依存しています。定期的な見直しの目的は、発見し、異なるトランザクション パターンを探索または状況が発生しているリスクの増加。必須の宣言異なるトランザクション パターンは投資会社理由の異常としてトランザクションことができます。投資会社は、異常な取引を遅滞 (意図して) 財務インテリジェンス ユニット (FIU オランダ) に報告する義務があります。この非日常的な (意図) 取引が金融監督に関する法律に基づいて、インシデントも。彼らに従っても報告遅滞なく AFM に。文書改訂薄暗いガイド WwftWwft とする投資会社与えることができるクライアント Wwft フォームに従って研究方法の下での義務の詳細については、AFM ガイドライン Wwft、Wwft ベリーと制裁法を参照してください。

結果 (日本語) 2:

改訂ガイドラインAFM Wwft 投資会社は、マネーロンダリングやテロ資金（Wwft）の防止に関する法律の規定を遵守する必要があります。オランダのAFMは、投資会社を含むようにWwft監視を担当スーパーバイザーです。Wwftは、2つの主要な任務を持っている：顧客調査や報告義務を行います。お金は銀行が実行主として（預託）を流れているが、あなたの投資会社はWwftの要件を満たすために独立した責任を負っています。AFMは、改訂されたガイドラインWwft AFMを発表しています。WwftにAFMのガイドは、最近改訂されました。改訂されたガイドラインWwft、Wwft BESと制裁は2013年8月からのガイドラインWwftに従ってください。AFMは、ガイドラインハンドルで提供し、Wwft下で、各種の義務を明確にしたいと考えています。確認するときは、関連する改正が2015年1月1日あたりWwftに含まれています。また、Wwft BES、BES諸島に適用される法（ボネール島、セントユースタティウスとサバ）について説明。顧客デューデリジェンス顧客デューデリジェンスは、あなたの投資会社である必要があり、とりわけ顧客のアイデンティティとクライアントの最終的な受益者を（有効にします）資産の起源を決定するために確認し、必要に応じUBOと呼ばれます。顧客デューデリジェンスの深さは、特定のクライアント、サービス、およびトランザクションが伴うことをリスクに合わせて調整する必要があります。それは、サービスの開始時に決定されるように、クライアントはまだ、リスクを満たしているかどうか定期的に投資会社をテストすることが不可欠です。定期的な見直しの頻度と深さは、クライアントのリスク分類に応じて変化します。定期的なレビューの目的は、トランザクションの異常なパターンを検出し、状況が増加したリスクを伴いどの発生しているかどうかを決定することである。通知異常な取引パターン批判するトランザクションがなど、異常なあなたの投資会社の理由があります。あなたの投資会社は、速やかに金融情報分析院（FIUオランダ）にトランザクションを報告するために（意図）異常な義務があります。この異常な（意図）取引は、金融監督法に基づくインシデントとして適格です。彼らは、したがって、AFMに直ちに報告する必要があります。公式は、AFMガイドラインWwftを改訂Wwftに基づく債務のさらなる説明については、どのようにあなたの投資会社は、Wwft形態に応じて、クライアントの調査を提供することができるAFMガイドラインWwftを参照してください、Wwft BESと制裁法。

結果 (日本語) 3:

改正 AFM ガイド AML / CTF

投資企業には、マネー・ロンダリング、テロ資金供与の防止に関する法律の規定（ AML / CTF ) を遵守する必要があります。 AFM は、オランダでは、 AML / CTF - 投資企業を含めるの監視を担当しています。スーパーバイザ AML / CTF には主に次の 2 つの義務： cliëntenonderzoek の実行およびレポートの義務を負っています。主に（デポ）銀行の資金の流れを歩いてすぐの距離はありますが、あなたの会社は、 AML / CTF の要件を満たすために独立した責任があります。 AFM は、改訂された AFM ガイド AML / CTF 公開されています。

は、 AML / CTF が最近改訂されたのは、原子間力顕微鏡の指導をしています。 改訂されたガイダンス AML / CTF 、 AML / CTF BES と猥雑の AML / CTF 2013 年 8 月のガイダンスに従ってください。AFM は、『ユーザーズガイド』を提供し、処理する AML / CTF の様々な義務を明確にします。 のレビューでは、 1 月 1 日あたりの AML / CTF に関連する変更を、 2015 年までに処理されます。 また、 AML / CTF BES では、 BES 諸島（ボネール、シントユースタティウス、サバ・）説明の法律である。
Cliëntenonderzoek

あなたの投資会社 inter alia 必要があり cliëntenonderzoek はクライアントの ID を使用すると、お客様（いわゆる究極の受益所有権（宇保）、していることを確認し、資金の原点を必要に応じて、興味がある方は、最終的にしています。 の cliëntenonderzoek の深さは、特定のクライアント、サービス、およびトランザクションが内在していることがリスクに応じてカスタマイズする必要があります。

あなたの投資会社は、クライアントがサービスの先頭に配置されてダウンすると、カテゴリ、を満たしているかどうかを定期的にレビューを行うことが必要である。 して、定期的なレビューの頻度や深さは、クライアントのリスク分類の上に部分的に依存しています。は、定期的なレビューの目的は、異なる transactiepatronen を検出しない場合、リスクの増加が発生したことを確認します。
義務

異なる transactiepatronen あなたの投資をしたのには理由として異常なトランザクションの会社のことができます。あなたの投資会社が変わった（提案）を遅延なくでを金融情報分析院 ( Ｆ Ｉ Ｕ オランダ）にログインするための取引を余儀なくされた。 この異常な（提案）取引も金融監督上の法に基づいてインシデントとみなされる。 また、 AFM に直ちに報告する必要がある。
パブリケーション改訂 AFM ガイド AML / CTF

は、 AML / CTF とは、投資会社の正しい cliëntenonderzoek AML / CTF に形態を与える私たちは、原子間力顕微鏡をガイド AML / CTF 、 AML / CTF BES を参照してください。中断することができます。
方法をもとにして、義務の詳細な説明については、